Газпромбанк личный кабинет вход по номеру. Газпромбанк в режиме онлайн: кредиты, вклады, калькуляторы. Все возможности. Советы. Видео

«Мобильный банк» Газпромбанк – уникальный сервис, позволяющий совершать все необходимые операции, не покидая родных стен дома. Каждому пользователю необходимо иметь лишь смартфон, на который следует скачать приложение. Банк именует эту услугу как «Телекард», при этом ее возможности доступны каждому держателю карточного продукта.

Главная трудность – подключение, именно поэтому мы рассмотрим, как осуществляется регистрация в системе Телекард и какие возможности становятся доступными пользователями.

Способы подключения

Именно авторизированный пользователь сможет пользоваться полным функционалом системы. Поэтому банк предусмотрел два варианта регистрации:

• с помощью консультанта в отделении;
• самостоятельно через банкомат.

К сожалению, способа, как подключить Телекард Газпромбанк через интернет пока не создали, поскольку само банковское отделение не предусматривает такого варианта.

В первом случае вам потребуется иметь с собой заявление на карту и внутренний паспорт гражданина. Для второй ситуации предусмотрен особый алгоритм:

1. Вставьте полученную карточку в разъем банкомата. С помощью табло введите PIN-код.
2. На дисплее выберите блок «Регистрация услуг» и перейдите к разделу «Система Телекард» .
3. Теперь, полагаясь на подсказки системы, введите все необходимые данные. Зарегистрировавшись, банкомат вам выдаст чек, на котором будет указан активационный код и телефон сервисной поддержки.
4. Далее вы получаете соответствующую инструкцию, по которой активирует «Мобильный банк» Газпром.
5. Зарегистрировав, скачайте мобильное приложение и введите все данные.

Все шаги выполнены, вы можете пользоваться полным функционалом системы.

Услуга мобильного банка

Даже тот факт, что подключить «Мобильный банк» Газпромбанк через интернет невозможно, все же функционалом приложения можно пользоваться онлайн:

• получать в виде смс-сообщений все данные относительно операций по вашему счету;
• осуществлять денежные переводы между любыми пользователями различных банков;
• вносить платежи по кредитам;
• оплачивать жилищно-коммунальные услуги, мобильный телефон, интернет и т. д.
• получать информацию о состоянии вашего банковского баланса;
• блокировать банковскую карточку;
• подписывать или отменять подписку на информационные рассылки;
• ставить ограничения на переводы или платежи;
• находить адреса всех банкоматов в ближайшем окружении.

Как мы видим, подключить «Мобильный банк» Газпромбанк не так-то и сложно. В скором будущем банк планирует разработать интернет-способ регистрации мобильного банка. Это значительно упростит работу как служащих, так и банковских клиентов.

Главное, помните, что при регистрации следует указать свой номер телефона, поскольку смс-оповещения будут приходить именно на него. Также не забывайте, что давать пароль от приложения или карточки нельзя, поскольку перевод средств не требует телефонного подтверждения.

Газпромбанк рад представить удобную дистанционную программу обслуживания контактных лиц, которая позволяет производить различные банковские операции с задействованием возможностей интернета – «Домашний банк».

Преимущества

По большому счету, как и многие другие дистанционные системы управления банковскими операциями, «Домашний банк» отличается доступной свободой действий. Например, пользователь может работать с банком абсолютно в любое удобное ему время, осуществляя деятельность из любого комфортного для него места. Все что нужно – это доступ к электронной сети Интернета.

Что и говорить, технологии в современном мире способны на многое. И не стоит сразу же от них отказываться, поскольку в «Домашнем банке» от клиентов не требуется специального образования, каких-либо особых навыков и знаний в области последних достижений настоящего времени. Система, предназначенная для простой работы со всевозможными пользователями, обладает понятным легким и доступным для большинства интерфейсом. Никаких сложностей! Попробовав один раз, вы не только поймете основные принципы, но и ощутите все преимущества дистанционного сотрудничества с банком.

Безопасность

Руководство Газпромбанка с уверенностью заявляет, что в системе «Домашнего банка» задействованы и успешно применяются целые комплексы самых новых технологий защиты и обеспечения безопасности. Компьютерные сети работают с учетом самых современных рекомендаций, параметров, настроек и обслуживаются настоящими профессионалами в области сохранности цифровых ресурсов. Мало того, система «Домашний банк» не стоит на месте. Постоянно ведутся разработки по организации и улучшению безопасности, внедряются сложные программы защиты. Так что организация сохранности данных поставлена на шаг вперед. Клиентам незачем переживать о том, что их персональная информация, счета и совершаемые операции потеряют статус конфиденциальности и станут кому-либо известны. Такого банк попросту не допустит! Ведь безопасность и сохранность тайны – один из ключевых принципов сотрудничества Газпромбанка со своими пользователями.

Что обеспечивает дополнительный уровень сохранности данных клиента? Отметим несколько моментов:

1. Логин. В данном случае логином выступает особая последовательность чисел, которая при вводе в систему «Домашнего банка» дает возможность со стопроцентной точностью идентифицировать клиента.

2. Пароль. Им является определенная набираемая последовательность символов, секретных и известных исключительно пользователю, который совершает вхождение в систему дистанционного управления банком.

3. Разовый пароль. Обычно выдается для подтверждения проводимой клиентом финансовой операции со своими капиталами, с целью подтверждения заявленного намерения.

Возможности

Перечень операций, доступных клиенту в системе «Домашнего банка» довольно широк. Например, пользователи могут производить самые различные действия по банковским картам, создавать и оформлять кредитные предложения, срочные виды вложений, работать с текущими вкладами или счетами в категории «До востребования», при надобности пользоваться обратной связью.

Возможности по банковским картам

1. Функции просмотра данных.

Функции просмотра информации, предоставляемые клиентам «Домашнего банка» носят довольно детальный характер. Контактное лицо может легко и удобно просматривать анкетные данные (ФИО и т.д), все номера имеющихся у него карт банка, активны они или заблокированы, сроки их действия, валютные счета по этим картам, доступный баланс средств, установленные банком лимитные позиции. Помимо этого пользователь сможет видеть положение доступности своих банковских карт к системам «Телекарда», номер зарегистрированного там телефона, который задействуется при сотрудничестве с электронными средствами банка. Также клиенту всегда доступна возможность составления за затребованный период времени полного перечня осуществленных финансовых операций по его карте, возможность распечатать полученную информацию или просто сохранить данные в электронном виде. Пользователь имеет полное право просматривать все авторизованные действия по счетам (сюда входят и отказные операции, а также те действия по карте, которые были не учтены – «удерживаемые» или «холдированные»).

2. Области управления.

Клиент Газпромбанка в системе дистанционного управления «Домашнего банка» получает доступ к осуществлению таких операций, как смена статуса банковской карточки (активна/неактивна) и перемена действующего лимитного показателя. Лимиты меняются на «месячный» период или «дневной». Первый остается активным с начала месяца и до его окончания (в учет берутся первый день и последний с полным учетом времени по московскому часовому поясу). Второй – действует в течение дня (24 часа по московскому времени). Устанавливаются лимиты на торгово-сервисные финансовые процедуры, совершаемые в электронной сети Интернет, на операции связанные с выдачей наличных средств или на общие действия по банковской карте.

3. Переводы.

Многими переводами управляет клиент, он может руководить ими по заранее определенному графику, создавать периодичности процедур и переводить некоторые операции в статус отложенных действий. Переводы осуществляются на другие банковские карты, на банковские счета (с любыми реквизитами), на различные бюджетные уровни государственной системы. Также переводами удобно и легко оплачиваются услуги многих организаций, фирм и предприятий, список которых обозначен в системе (это могут быть и коммунальные платежи, и плата за связь и так далее).

Также клиенты Газпромбанка пользуясь возможностями «Домашнего банка» могут осуществлять запросы и погашения начислений госструктур. Например: ГИБДД, федеральной налоговой службы или ФМС. Что касается налоговых начислений поступающих с ресурса «nalog.ru», то пользователи без каких-либо затруднений смогут их оплачивать.

4. Оформление заявок.

В эту категорию возможностей относятся заявки по выпуску карт банка, предоставляющих кредитные средства для расчетного счета клиента (по форме овердрафта). Право подать заявления предоставляется физическим лицам. Ими могут являться сотрудники различных предприятий, которые получают заработную плату или иные выплачиваемые поступления на счет банковских карточек. Все эти действия определяются также и договоренностью между организацией и Газпромбанком.

5. «Телекард».

Пользователи «Домашнего банка» также получают право регистрироваться в системе «Телекард», менять указанные данные (например, зарегистрированный ранее телефонный номер). Впрочем, у клиентов всегда имеется возможность приостановить либо возобновить свою работу с системой «Телекарда».

6. Услуги ПФР.

Речь идет о Пенсионном Фонде РФ. Желающие граждане могут быть зарегистрированы в системе банка и получать выписки ПФР, осуществлять запросы и принимать информационные выписки по положению персонального лицевого счета в Пенсионном Фонде.

Кредиты

Все пользователи «Домашнего банка» могут довольно детально просматривать информацию по действующим кредитным программам. Сюда включается и номера кредитных договоренностей, и размеры сумм, валютная единица предоставленного банком займа, и даты, когда документы были подписаны. Также вкладчики получают доступ к просмотру процентных кредитных ставок, статусов договоренностей, финансовым задолженностям и многие другие детали по всем этим параметрам и услугам. Дополнительным удобством являются и доступные сведения связанные с необходимостью своевременного совершения очередных платежей по погашению займа, вплоть до самой даты возврата оформленного кредита согласно договору с банком. Клиент может оформить выписку по кредитным услугам за необходимый ему промежуток времени действия данной программы, а также увидеть весь график кредитных платежей.

Срочные вложения

Вкладчики пользующиеся «Домашним банком» имеют доступ и к просмотру детальной информации по совершенным ими срочным вложениям денежных средств. Сюда входит и наименования вложений, и сумма, сроки, валютные единицы, номера договоренностей, даты их заключения, процентные начисления соответствующие условиям договора, информация о датах последних процентных поступлений, условия таких банковских выплат, информация о пролонгации клиентских вложений, действующие по ним завещания или оформленные доверенности. Пользователь легко может осуществить выписку по собственным финансовым вложениям за любой указанный период их действия.

«До востребования»

Также вкладчикам банка предоставляется вся необходимая информация о текущих счетах и вложения по категории «До востребования». Опять же – это даты оформления договоренностей, номера этих документов, задействованная валюта по вкладу. Клиент регулярно получает доступ к просмотру остатка средств на счету и видит данные о всех действующих по вложению условиях (завещание капиталов, разрешенные доверенности). Вкладчик всегда может получить необходимую выписку по своим текущим счетам.

Обратная связь

Данная функция позволяет отправлять в управление банка или получать оттуда различного рода информационные сообщения произвольной структуры.

Порядок подключения к системе «Домашнего банка»

1. Как подключиться?

Имеется два основных пути подключения к пользовательской системе «Домашнего банка»: через офисы Газпромбанка, или через имеющиеся банкоматы. Информацию, а также возможности активирования предоставляемых услуг в регионах потенциальный клиент может узнать, обратившись в любой офис банка в соответствующем его проживанию месте. Еще более подробную информацию, в том числе и сам порядок подключения, пользователи могут узнать из специального раздела на сайте под названием «Вопрос-ответ». Данный раздел расскажет о многих параметрах электронной системы «Домашнего банка».

2. Кто имеет возможность подключиться к системе?

Прежде всего, такое право имеют те, кто уже являются держателями карт банка, кто является владельцем текущего счета, получателем кредитных средств, владельцем какого-либо срочного вида вложения, вкладов по статусу «до востребования». О том, может ли субъект быть подключен к системе электронного пользования банка, можно узнать в одном из офисов Газпромбанка в соответствующем регионе.

Тем не менее, есть основные вещи, без которых невозможно успешное пользование «Домашним банком» и всеми его услугами. Вот некоторые из них:

— требуется наличие компьютера или другого схожего по своим возможностям электронного устройства, которое может быть подключено к интернету;

— логин и пароль, необходимые как для идентификации самого пользователя, так и для возможности входа в охраняемую программную систему;

— временные пароли (разовые), которыми клиент подтверждает осуществление многих заказанных операций в системе.

Что от заявителя потребуется в офисах банка?

Для начала, необходимо ознакомиться с различными тарифными планами и финансовыми услугами, которые предоставляются автоматизированной структурой «Домашнего банка» физическим лицам, являющимися держателями карточек Газпромбанка, а также дополнительно разузнать установленные правила работы в электронной системе дистанционного управления банковскими операциями. Следующий шаг – это заполнить соответствующее желаемым требованиям заявление и отдать его представителю одного из банковских офисов. Когда подключение будет произведено, сотрудник банка предоставит контактному лицу конфиденциальные личные данные, такие как логин и пароль. Далее ему придется осуществлять вход на дистанционных ресурс с помощью этих цифровых «ключей».

Если осуществление операции подключения к системе «Домашнего банка» задумано клиентом через один из банкоматов Газпромбанка, то ему необходимо сделать следующий порядок действий. Первое – вложить банковскую карточку в разъем банкомата и подтвердить аутентификацию с помощью PIN-кода, второе – выбрать категорию регистрации услуг, третье – войти в подменю «Домашний банк» и выбрать на экране функцию регистрирования нового клиента. Когда регистрация будет завершена, контактное лицо заберет выданный банкоматом чек содержащий информацию о логине и пароле. И уже придя (например, домой) сможет произвести операцию входа в систему «Домашнего банка» через полученные таким образом данные.

В тех случаях, когда пользователи зарегистрированы в электронных средствах «Телекарда», они смогут дополнительно получить соответствующее сообщение о подключении к дистанционной системе банка на свой номер телефона.

Важно! Никогда не передавайте конфиденциальную информацию посторонним лицам. Логин и пароль предназначаются непосредственно только для пользователя (их владельца). Также важно запомнить, что пройти регистрацию через банкомат возможно лишь при использовании банковской карточки с микрочипом (микропроцессорным датчиком). При использовании магнитных карт Газпромбанка, которые не содержат вышеупомянутого элемента, банкомат выдаст заявителю чек, подтверждающий отказ в произведении регистрационных действий.

Стоит также упомянуть, что после произведения подключения пользователя к электронной системе «Домашнего банка», возможность совершить вход на дистанционный ресурс будет недоступна некоторое время (до 48 часов). Если клиент заинтересован в получении более раннего подключения к системе, ему следует заявить об этом сотруднику банка в одном из офисов в его регионе, желательно в том, в котором была оформлена банковская карточка заявителя. Но и это еще не все, клиент должен будет заполнить заявление для активации учетной записи и настройки его профиля в корректной форме, после чего передать заявление сотруднику Газпромбанка. Данные будут введены в автоматизированную систему «Домашнего банка», после чего произойдет ускоренная активация доступа пользователя.

Операции со счетами и вкладами в «Домашнем банке»

Если статус карты клиента является «активным», то данный пользователь сможет получить доступ к разному роду действий внутри системы и осуществлять те операции и финансовые процедуры, которые предусмотрены банком. По большому счету, поделить все совершаемые клиентом действия можно условно на три разные категории.

Первая – информационные операции. В эту категорию включаются в основном манипуляции ознакомительного характера: просмотр денных по банковским карточкам контактного лица, просмотр списка всех совершенных действий по счету с использованием карточки, информация об осуществленных ранее оформленных электронных распоряжений в электронных средствах «Домашнего банка». Также клиент имеет право, в рамках данной категории операций, получать ПФР выписки.

Вторая условная категория действий – транзакционные возможности вкладчика. Подразумевает она проведение им необходимых перечислений денежных капиталов с одной карты на другую, произведение расчетных операций по покрытию расходов и оплаты услуг, выставляемых различного рода сервисами и торговыми предприятиями.

Третья категория – сервисные манипуляции. Представляет собой действия клиента направленные на смену статуса по его банковским карточкам, счетам, изменение порога лимита по личным средствам и свободным вкладам, коррекцию регистрационных данных в электронных системах, оформление заявлений на дополнительные выпуски карточек Газпромбанка и получение кредита по формам овердрафта.

Для удобства пользования «Домашний банк» предоставляет возможность своим зарегистрированным контактным лицам заранее определить действия по имеющимся у них счетам в зависимости от их намерений и планируемых операций. Для этого вкладчики могут устанавливать по всем своим активным банковским карточкам соответствующие планам три вышеупомянутые категории (устанавливается как одна категория действий, так и сразу несколько). Если клиентом для его банковской карты назначается категория «Транзакционные» мероприятия или «Сервисные», то будет автоматически установлена и «Информационная» категория.

Начало работы с «Домашним банком»

Вход пользователя в систему дистанционного управления персональными банковскими данными осуществляется следующим образом:

1. В сети Интернет необходимо найти сайт Газпромбанка с официальными данными. Или это будет панель «Домашнего банка». Убедитесь, что адреса ресурсов указаны точно. Не пользуйтесь непроверенными сайтами, либо какими-нибудь другими ресурсами интернета, не являющимися официальными. И, тем более, нигде не вводите никаких конфиденциальных данных.

2. На сайте Газпромбанка пользователь сможет легко отыскать категорию, адресованную частным клиентам, войти в подкатегорию «Домашний банк» и кликнуть находящуюся там же ссылку для входа в программную систему, где от контактного лица потребуется ввести личные сведения (логин, пароль).

Обратите внимание! Если пользователь неправильно введет личный код пять раз подряд, совершая вход в систему, доступ к «Домашнему банку» будет автоматически заблокирован. Хотя существует порядок восстановления допуска (изложенный на соответствующей странице официального сайта Газпромбанка), но лучше сразу быть внимательными, при введении личных данных.

При первом визите на свой аккаунт «Домашнего банка» клиенту будет автоматически предложено сменить пароль для входа в систему. Сделать это следует в обязательном порядке! Чем сложнее будет ваш электронный ключ, тем менее вероятно, что злоумышленники смогут его подобрать. Для «Домашнего банка» длина кода вхождения должна составлять от 8 до 35 прописных или строчных символов латинского алфавита с использованием цифр. Далее новый пароль можно менять по усмотрению пользователя в любое время в соответствующей вкладке «Поменять пароль». Делать это непременно советуется в тех случаях, когда вкладчик подозревает, что его персональные данные стали кому-то известны.

Следующее, что нужно провести в системе «Домашнего банка» – произвести настройку профильных данных. Если настройку не произвести, то информация о картах вкладчика не будет отображаться. Только когда будет настроен профиль для произведения работ по банковским карточкам клиента, они появятся на странице сайта и будут видны. В «Домашнем банке» предусматриваются такие статусы для крат пользователя как: активная карта, неактивная или отключенная. Если контактное лицо определит для какой-либо позиции статус «Отключена», то такая карточка не будет доступна для осуществления операций в электронной системе. Мало того, назначить другой статус через меню дистанционного управления будет невозможно и от вкладчика потребуется, в таком случае, обращение к сотрудникам дополнительных отделений Газпромбанка.

С положением «Неактивная карта» проще. Такая карта также не получает доступа к различным операциям в системе «Домашнего банка», но пользователь самостоятельно может переводить ее в активное положение, при котором открыты все предусмотренные средства управления. Интересно также заметить, что для назначения банковским карточкам статуса «Активная», владельцу необходимо будет внести в соответствующие позиции интерфейса регистрации код, который имеется на оборотной стороне карточки банка (три цифры). Также, если вкладчик пожелает оформить новую карточку в Газпромбанке, чтобы зарегистрировать ее в системе «Домашнего банка» ему нужно будет выполнить тот же порядок действий, чтобы активировать карту с целью использования карточного счета дистанционным образом и по всем доступным функциям для данной электронной системы.

Разовые пароли

В качестве дополнительной безопасности в системе «Домашнего банка» предусмотрено использование дополнительных проверок намерений вашего действия по финансовому счету. При совершении каких-либо денежных операций клиенту на телефон, номер которого уже зарегистрирован в системе банка, придет специальный код. Этот код нужно будет ввести в окошко запроса, которое отобразиться на экране компьютера. Таким образом, банк будет знать, что непосредственный владелец счета полностью согласен с производимой им процедурой.

Также для удобства пользования пользователь может самостоятельно взять необходимые разовые коды, применяя такие возможности аутентификации, как чеки, выдаваемые банкоматами Газпромбанка, посредством приложения «mobipass» или специальное устройство (аппарат «Etoken»).

Нужно запомнить! Учитывая от того, какие способы аутентификации для получения разовых кодов к операциям «Домашнего банка» пожелает выбрать клиент, за обслуживание может взиматься установленная банком комиссия. Такое удержание может быть обусловлено использованием специальной заказываемой аппаратуры или дополнительными функциями и средствами банкоматов. Помимо этого, может быть установлено ограничение на сумму производимых клиентом денежных операций. В любом случае, правильнее было бы при определении или выборе средства аутентификации для начала ознакомиться со всеми такими лимитами и комиссионными удержаниям заблаговременно. Найти всю необходимую информацию пользователь сможет в разделе «Тарифы».

Внимание! Никогда не передавайте средства аутентификации или полученные разовые пароли каким-либо иным лицам. Пользователь должен сам уметь с ними обращаться. Следите, чтобы такие конфиденциальные сведения не стали, даже по случайности, известны посторонним. В противном случае пароли могут быть использованы злоумышленниками во вред клиенту.

Если по каким-либо причинам пароль вкладчика для вхождения в систему дистанционного управления банка был утерян или были утеряны дополнительные элементы для аутентификации, то следует незамедлительно обратиться в руководство банка, по соответствующим телефонам горячих линий и обслуживания клиентов. Такие службы работают круглосуточно. После того как контактное лицо сообщит сотрудникам банка о вышеупомянутой проблеме, его допуск на сайт будет изменен, и для дальнейшего пользования системой «Домашний банк» необходимо будет прийти в один из офисов банка, где клиенту предоставят новые действующие персональные данные (пароли).

Если вкладчик пожелает пользоваться получаемыми паролями через SMS на номер своего зарегистрированного в системе телефона, то стоит помнить, что в «Домашнем банке» установлен лимит времени, когда этот пароль может быть использован – 360 секунд после получения. По истечении этого промежутка, код будет уже не действителен и клиенту понадобится новый. Также стоит учесть, что при трех некорректных введениях получаемых разовых паролей, телефон клиента автоматически отключается банком в отношении последующего получения SMS-кодов.

Под конец, еще одно преимущество системы – «Домашним банком» можно управлять не только со своего компьютера, но с любого другого. Этот же принцип касается и любой точки мира. То есть, находясь за границей, у клиентов Газпромбанка не будет никаких проблем с использованием данной системы дистанционного управления.

Клиенты российских банков давно оценили все преимущества дистанционных сервисов обслуживания, ведь они позволяют пользоваться услугами кредитно-финансовых организаций без посещения отделений и офисов продаж. Газпромбанк, а он является одним из крупнейших и развитых банков в нашей стране, кроме онлайн обслуживания на сайте предлагается мобильный сервис Мобильный банк или Телекард, он доступен для держателей пластиковых платежных карт. Рассмотрим, как зарегистрировать карту Газпромбанка в системе Телекард.

Телебанк – это мобильное приложение, которое каждый владелец смартфона или iPhone сожжет установить на свой аппарат. Те пользователи, у которых мобильные устройства не поддерживают приложения могут управлять сервисом с помощью СМС-команд.

Какие возможности дает услуга своему пользователю:

• проверка баланса счета и оповещение о каждой операции по карте;
• отправлять переводы и платежи;
• запрашивать выписку по последним транзакциям;
• устанавливать лимит на дополнительные карты;
• заблокировать и разблокировать карты.

Кроме того, без мобильного банка вы не можете пользоваться онлайн-сервисом Домашний банк, на сайте Газпромбанка, потому что для входа нужен одноразовый пароль, который придет на ваш номер мобильного телефона.

Обратите внимание, что сервис Телекард платный, стоимость составляет 59 рублей в месяц и взимается с третьего месяца, после активации услуги.

Функции мобильного банка Телекард

Как подключить услугу

Рассмотрим, как подключить карту к системе Телекард Газпромбанк, а сделать это можно тремя разными способами. Самый простой и доступный – это воспользоваться дистанционной системой доступа – Домашний банк. Зайдите в личный кабинет на сайте банка и перейдите по ссылке «Банковские карты» затем найдите в меню «Услуги системы Телебанк». После, пользуясь руководством системы, пройдите процедуру регистрации .

Другой способ – это воспользоваться банкоматом АО «Газпромбанк». Найдите ближайшее к вам устройство самообслуживания, вставьте свою карту и введите ПИН-код. Потом нажмите «Информации по карте», «Подключение услуг», система Телекард. После этого проведите активацию сервиса с помощью подсказок устройства. Последний способ подключения – обратитесь к сотруднику офиса продаж с соответствующим заявлением.

Приложение для смартфонов

Если ваш мобильный гаджет поддерживает приложения, то вы можете скачать и установить на него сервис Телебанк. Скачать приложение вы можете в магазине App Store или Google Play, только обращайте внимание, разработчик данного приложения «Газпромбанк».

Обратите внимание, что речь идет о безопасности ваших финансов, поэтому не стоит скачивать приложения из сомнительных источников.

Итак, после того как вы скачаете на свое мобильное устройство приложение, вам нужно пройти простую процедуру регистрации. Для входа в аккаунт вам нужно ввести номер мобильного телефона, который вы использовали для подключения к системе. На ваш номер придет короткий одноразовый код, вам нужно ввести его в отведенное поле и придумать свой пароль, вы в будущем будете использовать для доступа к счету. Данный пароль вы должны запомнить, потому что в целях безопасности он не сохраняется на мобильном устройстве.

Мобильное приложение Телекард

Как добавить дополнительную карту

Рассмотрим, как добавить карту в Телекард Газпромбанк через приложение:

• войдите в систему с мобильного устройства;
• в меню выберете «Список карт»;
• добавьте новую карту;
• затем нужно ввести название карты, в свободной форме, введите код активации, его вы должны были получить у сотрудника банка при оформлении, он используется для регистрации в дистанционной системе;
• введите пароль и подтвердите операцию.

Если вы не пользуетесь мобильным приложением и используете сервис исключительно для СМС-команд, вам можно добавить карту через банкомат. Для этого найдите устройство самообслуживания Газпромбанка вставьте новую карту и введите ПИН-код. Затем в меню найдите «Регистрация услуг» и следуйте инструкции.

СМС-информирование

Если у вас нет мобильного приложения, то пользоваться дистанционным сервисом посредством СМС-команд. С помощью коротких сообщений вы можете совершать платежи и переводы, заблокировать и разблокировать карту, приостановить и возобновить СМС-информирование Телекард, проверить счет и установить суточный лимит по карте, а также запросить выписку отчет о последних операциях.

СМС-сообщения следует посылать на номера 8-903-797-62-22, 8-916-797-62-22, 8-926-240-02-22.

Для отправки СМС в банк вам нужно ввести команду и указать код доступа, то есть последние 6 цифр номера вашей банковской карты. Например, для запроса баланса отправьте на один из указанных выше номеров СМС-сообщение со своего мобильного телефона с текстом «BAL 123456». Полный список СМС команд вы найдете на страницах сайта банка. Только обратите внимание, что сообщения следует отправлять с того номера, на который вы регистрировали сервис Телекард.

Таким образом, с помощью дистанционного сервиса Телекард от Газпромбанка вы можете легко контролировать свои финансы. Кроме того, безопасность ваших средств всегда будет под вашим контролем круглосуточно, ведь в случае утери или кражи карточки вы за считаные секунды можете заблокировать свой счет.

Система «Домашний банк» позволяет совершать операции через Интернет круглосуточно без посещения банковского офиса.

Условия подключения и использования

Для работы в системе «Домашний банк» клиент проходит регистрацию, в процессе которой предоставляются логин, пароль и разовый пароль, который генерируется автоматически и подлежит замене клиентом после начала работы в системе.

Подключение возможно с использованием банкоматов. Инструкцию по подключению можно получить в любом банковском офисе.

Пользователям системы доступны следующие операции:

• Просмотр информации о банковских картах (номеров карт, доступного баланса, валюты счетов, статусов (активны или блокированы), сроков действия карт, фамилии, имени и отчества владельца, установленных лимитов по картам, статуса активности карты в сервисе «Телекард», наличия, статуса и номера телефона в «Телекард»);
• Получение списка совершённых по карте операций за обозначенный период;
• Изменение статуса, а также суточного и дневного лимитов карт (по операциям в торговых и сервисных сетях, сети Интернет; операциях по выдаче средств наличными; общего лимита по карте). Месячные лимиты действуют с 0 часов первого числа месяца до 23:59:59 последней даты этого месяца по московскому времени. Дневные лимиты действуют с 0 часов текущего дня до 23:59:59 того же дня по московскому времени;
• Осуществление переводов с карты (на счета других банковских карт, на банковские счета с произвольными реквизитами, в бюджет любого уровня, а также для оплаты услуг сотовых и стационарных операторов связи, провайдеров в сети Интернет, оплаты коммунальных услуг и т.д.);
• Осуществление регистрации в системе «Телекард»;
• Смена номера телефона, указанного при регистрации в системе «Телекард»;
• Приостановление и возобновление работы в системе «Телекард»;
• Осуществление регистрации для получения выписок из Пенсионного фонда и состоянии счёта в системе пенсионного страхования;
• Оформление заявок на изготовление кредитной карты с предоставлением займа в форме овердрафта;
• Просмотр информации по займам (номеров кредитных договоров, дат их заключения, сумм и валюты кредитов, процентных ставок по займам, статусов кредитных договоров, дат и сумм следующих платежей в счёт возврата кредитов, дат возврата займов по договорам);
• Получение выписок по займам (просмотр и распечатка списка совершённых платежей в счёт возврата займа за обозначенный период, информации о состоянии задолженности по займу);
• Получение графика платежей в счёт возврата займов (просмотр и распечатка).

С правилами пользования системой и лицензионным соглашением можно ознакомиться на сайте Банка.

Пользование услугами системы «Домашний банк» оплачивается в соответствии со следующими тарифами:

Конкуренты: есть ли аналогичные решения в других банках

Системы дистанционного обслуживания действуют в большинстве банков, в числе которых, например, Сбербанк России, Альфа-Банк, РайффайзенБанк, Банк ВТБ24.

В Сбербанке России существует система «Сбербанк Онлайн». При подключении к ней пользователь может совершать большое количество банковских операций при помощи персонального компьютера или ноутбука, вне зависимости от времени суток. Кроме стандартных переводов и получения банковской информации, касающейся пользователя, с использованием данного сервиса возможны, пополнение вкладов и возврат кредитов, пополнение электронных кошельков, получение информации о состоянии своих карт и счетов, доступ к информации, касающейся личного бонусного счёта по программе «Спасибо от Сбербанка», использование заранее созданных шаблонов для совершения операций, осуществление автоматических регулярных платежей за коммунальные услуги, мобильную связь и иные услуги, открытие вкладов с более высокой ставкой процента, открытие счетов в драгоценных металлах. Чтобы стать пользователем сервиса «Сбербанк Онл@йн», необходимо получить банковскую карту от Сбербанка и подключить услугу «Мобильный банк». Далее требуется получить логин и пароль при помощи банкомата или терминала данной кредитной организации. После этого можно сразу использовать подключённые услуги. При свершении операций действуют лимиты. Размер переводов не может быть больше 100 000 рублей в течение суток. Платежи за услуги могут составлять до 10 000 рублей в течение суток. Размер транзакций, подтверждаемых посредством одноразовых паролей, не может быть свыше 3 000 рублей за один раз. Размер операций, которые подтверждаются в Контактном центре Банка, не может быть больше 500 000 рублей за один раз.

Для подключения к Интернет-банку «Альфа-Клик» необходимо открыть счёт или получить карту в Альфа-Банке, иметь персональный компьютер и мобильный телефон, а также получить в Банке реквизиты для доступа к системе. Подключение осуществляется бесплатно для всех пакетов услуг. Работа в системе может осуществляться с любого персонального компьютера. Сервис доступен в любое время суток. В Интернет-банке возможны совершение платежей за услуги, в том числе в автоматическом режиме, приобретение билетов возможно через сайты kassir.ru, alfa.biletix.ru, приобретение билетов на культурные и развлекательные мероприятия с использованием сервиса «BigBilet», оплата электроники и бытовой техники через сайт sotmarket.ru. Платежи за коммунальные услуги обрабатываются в реальном времени, без ожидания. При осуществлении платежей взимается комиссия, размер которой зависит от пакета услуг, который оформлен на имя клиента, в частности, в рамках пакетов «Базовый», «Класс!» и «Стиль» размер комиссии составляет 29 рублей при совершении каждого платежа, а если на имя клиента оформлен пакет «Он-Лайф», «Статус» или «Максимум», платежи осуществляются без комиссий. При помощи сервиса «Альфа-Клик» возможна оплата услуг через электронные платёжные системы посредством выставления счетов. В качестве товаров и услуг, которые можно оплатить в дистанционной форме, могут выступать предложения автосалонов, проживание в гостиницах, товары для красоты и здоровья, одежда и обувь, а также аксессуары, образование, продукты питания, предметы роскоши, отдых, спорт и развлечения, туризм, товары для дома и быта, подарки, цветы, техника и электроника и иные предложения. Для совершения платежа не требуется регистрация в системе «WebMoney». Размер взимаемой комиссии составляет 2,5% от суммы платежа. Названия организаций, предлагающих подлежащие оплате товары и услуги, приводится на сайте системы. В системе «Альфа-Клик» возможно совершение переводов со счетов Альфа-Банка на счета в электронных платёжных системах «Яндекс.Деньги», «Webmoney», «Qiwi», «RBKMoney», а также на электронные счета сайтов Деньги@mail.ru и free-lance.ru. Приобретение программного обеспечения осуществляется через систему «Soft-Boutiue». Здесь представлены специальные предложения для клиентов Альфа-Банка. В числе предлагаемых товаров программы для домашнего и офисного пользования, антивирусной защиты персонального компьютера. После выбора товара следует оплатить его. Перейдя по ссылке в систему «Альфа-Клик». Переводы могут совершаться в размере не больше 75 000 рублей за один раз, 160 000 рублей в течение месяца. Допускается не больше 50 переводов в течение месяца по счёту одной карты. Срок перевода составляет до трёх рабочих дней. Возможно открытие депозитных и накопительных счетов и создание целей. Предоставляется услуга по автоматическому расчёту размера периодических платежей, внесение которых необходимо для своевременного выполнения целей. В системе предоставляется информация о состоянии текущих, депозитных, накопительных и кредитных счетов. Доступен просмотр истории операций за период до 90 дней. Через систему возможен заказ изготовления карт и подключение услуги «Автоплатёж. Можно вносить платежи в счёт погашения кредитов, в том числе в других кредитных организациях. Возможно оформление инвестиционных сделок в целях вложения в паевые инвестиционные фонды управляющей компании «Альфа-Капитал». Предоставляется детальная информация о количестве активов и стоимости паёв, их доходности и дате вступления клиента в фонд. В электронной форме возможна покупка полисов «ОСАГО» и «Альфа Тревел». Стоимость подключения к системе составляет 199 рублей, стоимость обслуживания равна 299 рублей в течение года.

В РайффайзенБанке действует система «Raiffeisen Connect», которая позволяет получать информацию о счетах и банковских картах, осуществлять переводы, в том числе с конвертацией, мгновенно осуществлять платежи в счёт оплаты услуг без взимания комиссий, открывать текущие, депозитные и накопительные счета с повышенными процентными ставками и пониженными размерами минимальных взносов, пользоваться инвестиционными и страховыми услугами. Лимиты на осуществление операций предусматривают ограничение максимальной суммы перевода 120 000 рублей или 3 000 долларов США в течение суток и 300 000 рублей и 10 0000 долларов США в течение месяца. За совершение операций по переводу средств взимаются комиссии в размере от 0,7% до 3% от суммы транзакции.

В Банке ВТБ24 система «Телебанк» позволяет оплачивать услуги и товары, переводить средства между счетами данного Банка и иных кредитных организаций, как на территории России, так и за её пределами, продавать и покупать валюту других государств, открывать текущие, депозитные, накопительные и кредитные счета, вносить платежи в счёт погашения займов, управлять счетами и закреплёнными за ними картами, получать информацию о состоянии своих счетов, а также информацию о продуктах и услугах Банка, покупать ценные бумаги. Согласно установленным лимитам переводы со счетов ВТБ24 в кредитные организации, находящиеся за рубежом, могут совершаться в пределах суммы не более 150 000 рублей или эквивалентной суммы в иностранной валюте, а переводы внутри страны – в пределах 600 000 рублей в течение суток; сумма пополнения электронного кошелька за одну транзакцию не может превышать 30 000 рублей или эквивалентной суммы в иностранной валюте. При совершении транзакций взимаются комиссии в размере от 0,3% до 2,5% от суммы операции.

Система интернет-банкинга Газпромбанка «Домашний банк» в целом является надежной и удобной, даже несмотря на наличие в ней множества недочетов, которые банкирам еще предстоит устранить. Важным преимуществом онлайн-банкинга от Газпромбанка являются бесплатное подключение к системе и низкие тарифы на проведение операций по картам. Об условиях подключения, использования онлайн-банкинга, возможностях клиентов, а также о стоимости услуг мы расскажем более детально.

Условия подключения к системе «Домашний банк»

Для подключения к системе интернет банка необходимо являться клиентом Газпромбанка: иметь дебетовую, кредитную карту, текущий счет, депозит или пользоваться кредитами ГПБ. Для входа в систему необходимы:

• компьютер с доступом к сети Интернет;
• логин и пароль. Изначально клиент получает временный пароль, который необходимо поменять на постоянный при первом входе в систему;
• одноразовый пароль для подтверждения входа и всех последующих операций в системе.

Подключиться к системе «Домашний банк» можно в дополнительном офисе «Газпромбанка» в том регионе, где вы оформляли карту, или в любом банкомате:

• в офисе вам предстоит изучить тарифы и правила пользования онлайн-банкингом и заполнить заявление. После проверки ваших документов сотрудник кредитной организации выдаст вам уникальные логин и пароль;
• подключить «Домашний банк» в банкомате могут только владельцы чиповых карт ГПБ. Для активации услуги нужно идентифицироваться при помощи карты и пин-кода, после чего выбрать раздел «Регистрация услуг» - «Домашний банк» - «Регистрация нового клиента». После регистрации вы получите чек, на котором будет указан ваш логин и пароль, а пользователи сервиса «Телекард» дополнительно получат уведомление на мобильный телефон об успешном подключении к услуге.

Адреса дополнительных офисов в вашем регионе можно узнать на следующей странице . При подключении в офисе доступ в систему будет активирован сразу же после выдачи вам логина и пароля. Если вы подключались с помощью АТМ, доступ будет предоставлен в течение 48 часов.

Одноразовые пароли проще всего получать в виде sms-сообщений на мобильный телефон: эта услуга настраивается автоматически при подключении к системе «Домашний банк». Менее распространенными вариантами являются получение одноразовых паролей в банкоматах, через приложение Mobipass и при помощи специального аппаратного устройства eToken. Доступные варианты аутентификации будут отображаться в интерфейсе «Домашнего банка» автоматически с учетом средств, которые имеются у вас в наличии.

Порядок работы в системе «Домашний банк»

Вход в систему осуществляется 2-мя способами:

1. 1. Через основной сайт Газпромбанка (www.gazprombank.ru). На сайте необходимо перейти в раздел «Частным клиентам», подраздел «Домашний банк» и перейти по ссылке «Вход в систему». Далее пользователь вводит логин и пароль.
2. 2. При переходе по ссылке https://homebank.gazprombank.ru. После перехода также требуется ввести логин и пароль.

Важно: после 5 неудачных попыток входа (при неправильно введенной комбинации логин-пароль) доступ к интернет-банкингу блокируется. Для восстановления доступа придется обращаться в офис банка в том регионе, где вы оформляли карту, или звонить по телефону горячей линии.

При первом входе в систему, помимо замены пароля, нужно будет настроить профиль работы с картами. В профиле отражается информация обо всех картах клиента банка, для каждой из них можно установить нужный статус активности: «активная», «неактивная», «отключена». Если вы установите статус «отключена», совершать транзакции по этой карте в системе интернет-банкинга будет нельзя, для активации карты придется обращаться в офис банка. Работать с «неактивной» картой также нельзя, но активировать ее можно и в «Домашнем банке», а не только в отделении. Для установления статуса «активная» в интерфейсе системы нужно ввести код CVV2/CVC2, указанный на оборотной стороне выбранной карты.

При выпуске любой новой карты пользователь «Домашнего банка» должен будет настроить в системе ее профиль. Далее мы рассмотрим операции, которые клиенты могут совершать в системе интернет-банкинга ГПБ.

Перечень доступных операций и тарифы

ГПБ выделил 3 основные группы операций, которые можно проводить в системе «Домашний банк»:

1. Информационные: запрос информации по счету, получение выписок по карте, получение выписки из пенсионного фонда и т.д.
2. Сервисные: изменение статуса карт, установление и изменение лимитов по картам, регистрация в системе «Телекард», оформление заявки на карты и установление овердрафта.
3. Транзакционные: переводы средств с карты на карту, оплата услуг и товаров в торгово-сервисной сети.

Для каждой карты, находящейся в статусе «активная», нужно указать те группы операций, которые вы планируете совершать с ее помощью в системе «Домашний банк». Можно установить одну категорию операций или сразу несколько, при этом группа «Информационные операции» активируется автоматически.

Помимо этих 3-х групп, все операции, проводимые при помощи «Домашнего банка», можно классифицировать в зависимости от банковских продуктов, которыми пользуется клиент:

• Операции с платежными картами: получение детализованной информации, выписок по картам; установление месячного и дневного лимита на операции по карте; переводы с карты на карту; переводы по произвольным реквизитам, в т. ч. – в бюджет, на счета ГИБДД, ФНС и т.д.; оплата коммунальных услуг; оформление заявлений на новые карты и блокировку действующих.
• Операции по кредитам. В данном случае клиенту доступны только информационные операции. Подать заявление на новый кредит (кроме кредитных карт) в «Домашнем банке» нельзя.
• Операции по срочным вкладам и счетам до востребования . Доступны только информационные операции: можно узнать сумму и срок вклада, действующую ставку и т. д. Переоформить вклад и оформить новый в системе интернет-банкинга ГПБ нельзя.

Недостаток, связанный с ограниченным функционалом «Домашнего банка», руководство Газпромбанка, судя по всему, решило компенсировать за счет низких тарифов в системе:

• подключение осуществляется бесплатно;
• предоставление аппаратного устройства (eToken) для осуществления операций по банковским счетам – 900 руб;
• перевод с карты Газпромбанка на другую карту Газпромбанка или на счет, открытый в ГПБ – бесплатно;
• перевод с карты Газпромбанка на карту другого банка – 50 руб. при переводе на сумму до 5 000 руб., 1% - при переводе на сумму, превышающую 5 000 руб;
• перевод с карты ГПБ на счет, открытый в другом банке (перевод по произвольным реквизитам) - 0,3%, максимум 1 000 руб;
• перевод с карты в бюджеты всех уровней – бесплатно;
• оплата коммунальных платежей тарифицируется на основании заключенных между банком и коммунальными предприятиями (организациями) договоров;
• при конвертации валют взимается комиссия в размере 1,0% от суммы транзакции.

Недоработкой банка можно назвать отсутствие жестких лимитов по операциям, проводимым в «Домашнем банке». На сегодняшний день действуют следующие ограничения:

• сумма одной операции, осуществленной с использованием разового пароля, не должна превышать 30 тыс. рублей;
• сумма всех операций, осуществленных по всем картам клиента в течение суток, не должна превышать 600 тыс. рублей. При этом под «сутками» понимается отрезок времени с 00.00 по мск до 23.59 по мск, а не 24 часа.

Пожелания клиентов по улучшению системы «Домашний банк»

Изучив отзывы клиентов о работе с системой Газпромбанка «Домашний банк» мы постарались сгруппировать, систематизировать их пожелания и определить блоки, требующие доработки:

1. В первую очередь необходимо расширить функциональные возможности. В действующей системе клиенты могут осуществлять транзакционные и сервисные операции только с платежными картами. При этом отсутствует опция перевода с текущего счета, не предусмотрена функция получения и отправки международных переводов, нельзя оформлять и досрочно расторгать депозиты, нет возможности подать онлайн-заявление на кредит наличными и т.д. Это базовые услуги, которые предоставляются клиентам практически во всех интернет-банкингах отечественных банков.
2. Повысить уровень безопасности. В системе заданы достаточно большие лимиты для одного платежа и для общей суммы суточных платежей. При этом лимиты не разграничены в зависимости от того, на свой счет вы перечисляете деньги, или же на счет сторонней организации или третьего лица. В большинстве банков для отправки денежных средств на счета третьих лиц устанавливаются более жесткие ограничения.
3. Улучшать интерфейс, делая функции системы более доступными и понятными.
4. Добавить опции «Шаблоны» и «Мои платежи».
5. Добавить функцию онлайн-консультанта.

В настоящее время при работе с системой «Домашний банк» ГПБ следует быть предельно аккуратными. Нужно попытаться самостоятельно обеспечить безопасность своих расчетов, к примеру, установив дневные лимиты для каждой из карт или сделав карту, на которой хранится крупная сумма средств, временно «неактивной». Надеемся, что специалисты Газпромбанка учтут пожелания клиентов и доработают свою систему интернет банка.